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银保监会重拳出击,多家银行被“点名”受罚

  5月9日,中国银保监会发布9张罚单,农业银行等为大众熟知的银行纷纷被“点名”受罚。

  其中,农业银行、工商银行、邮储银行、建设银行、交通银行、中国银行、中信银行等均因为存在监管标准化数据(EAST)系统数据质量及报送存在违法违规行为被罚,或存在理财产品数量漏报,或存在资金交易信息漏报,或存在贸易融资业务漏报,或存在信贷资产转让业务漏报,或存在分户账明晰记录/数据应报未报,或存在贷款核销业务漏报,或存在委托贷款业务应报未报,或存在银行承兑汇票业务漏报等情况。

  依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,“银行业全融机构未按照规定提供有关报表、报告等文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款”;依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。违反了相关管理、审慎经营规定的银行分别处以相应的惩罚,一家罚单均上百万,9家共计罚款2千余万。

  据了解,监管标准化数据(EAST)系统旨在通过采集数据建立分析模型,以此对监管机构业务进行全面评估。

  银保监会重拳出击,对内控体系进行严格把关遏制风险源头,像是信贷、理财等领域的业务监管,持续加强督查力度。