招商银行企业网上银行系统功能

　　招商银行企业网上银行系统功能：

　　集团公司全国“网上结算中心”和“财务管理中心”

　　集团公司母子公司作为一个客户整体，全面唯一客户号，开通唯一的网上企业银行服务，实现集团公司内部统一的资金结算管理和提供高效的集团理财支持；灵活的子公司账户远程控制与管理。实现全国范围内“集团公司母子公司账户业务集中开通和集中操作”、“母公司统收统支”、“母公司授权子公司额度内或超额度自主支付”、“子公司网上申报母公司逐笔审批”等集权程度不同的集团资金管理模式；强大的集团结算中心功能。实现全国范围实时集团账务信息查询、资金余额汇总、内部资金实时调拨、对外集团支付等多种功能。创新的集团财务中心管理。通过全新的“自助贷款”、“自助委托贷款”等信用业务功能，母公司统筹运用集团公司资金，实现母子公司、各子公司之间有偿资金调拨和头寸调剂；实现子公司共享集团公司统一授信额度；实现母公司对子公司的“零余额”资金管理和名义资金管理；实现集团资金定期回笼和下划的“限额”管理；强力支持集团理财。

　　网上自助贷款

　　贷款授信额度预先审批、循环使用，集团母子公司共享；自助提取额度内贷款和自助还款，资金实时到账，操作方便快捷；贷款随借随还，期限灵活；贷款本息到期自动扣收、无过期、逾期烦恼。

　　网上委托贷款

　　全新的企业网上理财服务；预先签订委托协议和贷款协议，委托人可在额度内发放多笔委托贷款；委托人、借款人网上直接对话，借款人自主确认委托人有关委托贷款事项；委托贷款发放和归还自助操作，资金实时到账；贷款本息到期自动扣收，无过期、逾期烦恼。

　　网上全国代理收付

　　实现全国本地、异地代发代扣业务，款项实时到账，业务信息反馈及时、全面；建立“网上收费站”，代扣行政、事业规费和其他协议收款业务；建立“网上出纳”，可全国代发工资、奖金、补贴、借支款项等各类现金业务，通过代发“附件”功能异地传递原始凭证、实现异地财务审核和异地费费用报销等；紧密银保业务合作，为投保人提供最大便利，“银保通”模式全面代理保险公司收缴保费和赔付业务。

　　个性化财务授权管理

　　自由定制企业内部财务授权管理模式，适应多种个性化财务管理需求；采用灵活的预设模式策略，系统固化企业财务管理模式；“标准化”预设模式，采用“傻瓜”式操作，直观易用，适应一般企业财务管理要求；“个性化”预设模式，采用“操作链”式管理，业务流程清晰，权限条件设置严格，人员分组分工灵活，适应不同财务管理方式的组合，有力支持“集团财务结算中心”的复杂管理。

　　网上安全账户管理

　　预警通知。可选择自由设置账户经办预警、异常大额变动等多种预警条件，通过个人电脑终端、电子邮件、手机短信等多种信息渠道，协助管理人员随时掌控账户变化；收方受限。为商业伙伴预先设置通讯录，对支付转账等资金交易业务限制收款人范围，锁定资金流向、保障资金安全；限额控制。自由设置支付转账等资金交易业务的条件限制，可对单笔金额，每日、每周、每月或每年累计金额等作出限定；数字证书。对涉及资金交易等敏感业务的操作，均需要通过数字证书卡进行身份认证和加密，充分保障系统安全。

　　全流程透视与交易追踪服务

　　全新“流程透视”功能，提供业务经办、审批全流程详细信息；自动提示下一步流程并通知有关操作人员，保证业务流程的高效畅顺；显示企业用户业务处理准确时间，公示银行业务处理环节和交易状态，彰显高品质银行服务，帮助企业及时掌握商机和作出决策。

　　智能化操作向导

　　提供多种帮助和向导功能，秉承“windows”风格，操作更具人性化。界面动态帮助、提供鼠标指向的标题、菜单、名词、按钮、填空栏目、下拉框等对象的诠释。联机帮助、提供详尽的功能说明和疑难解答。操作流程提示，提供易学易用的向导指引，强大功能不再复杂；个性化界面，提供包括界面颜色变幻、按钮风格、快捷键设置等个性化选择功能，界面更为友好亲和。

　　度身定制银行信息主动通知

　　主动信息通知，改革银行被动提供信息服务的传统，提供银企间、企业与企业间互动沟通的全新手段；渠道多种多样，包括银企直通车、个人电脑终端、电子邮件、手机短信等多种方式；咨询内容丰富，包括金融资讯、银行通知、账务信息、交易信息、业务处理流程信息等，随时掌控业务状态；信息度身定制，客户自主订阅和设置信息发送条件、设置包括“经办预警”、“余额异常”、“到账通知”等。

　　商务信息海量传递

　　新增“交易附件”，提供海量“摘要”，可以附加任何交易的说明资料；方便复核、查账、记账和收款人核对；附件数量最多可达五个；附件类型支持文本、扫描图形、表格等，附件可为固定格式和自由格式，满足不同业务需求。

　　网上票据

　　为公司客户在涉及商务链的商流销售票据回笼和物流采购票据支付等方面提供完整的电子化解决方案，尤其对集团性企业希望通过实现系统内商业票据的集中管理和使用来加强和完善集团内部现金管理的要求提供金融技术支持。客户向招商银行申请并取得业务资格后，可以将持有的银行承兑汇票（简称实票，下同）或招商银行电子票据（简称电子票据，下同）交由招商银行代为保管（托管），并通过网上企业银行获取托管票据信息；通过网上企业银行办理实票或电子票据的贴现、赎回、托收、质押贷款、质押开票、电子票据的背书和实票撤消托管等；通过网上企业银行签发银行承兑汇票或招商银行电子票据。

　　网上信用证

　　服务于采购量大的制造、商贸企业及其相关企业，严格经销准入的制造企业及其相关企业，以及B2B电子商务平台的会员企业。客户通过网上企业银行实现网上开证、修改、通知以及网下授信和议付，完成国内信用证的全部业务操作。基本功能包括经办和多级审批开证、开证和来证查询、信用证修改与撤消、收方限制、主动通知、收益人信息编辑、脱机制单、成批经办和系统直联等。

　　网上外汇汇款业务

　　服务于以外汇汇款作为结算手段的跨国公司、工贸企业、外贸企业等。客户在网上企业银行制作、审批外汇汇款申请，通过互联网发送至开户行，从而实现业务申请在银企间快速、安全传递。基本功能包括单笔境内/境外汇款申请、批量境内/境外汇款申请、集团汇款管理、企业内多级审批、常用资料维护、脱机制单、模版制单等。

　　网上国际信用证业务

　　服务于以国际信用证作为结算手段的跨国公司、工贸企业、外贸企业等。客户在网上企业银行制作、审批国际信用证开证申请和修改申请，通过互联网发送至开户行，从而实现业务申请在银企间快速、安全传递。基本功能包括国际信用证开证申请、国际信用证修改申请、企业内多级审批、常用资料维护、模版制单等。

　　网上国际贸易融资业务

　　服务于已拥有我行国际贸易融资授信额度的跨国公司、工贸企业、外贸企业、三资企业等各类型企业。客户在电脑系统中方便快捷地完成国际贸易融资申请资料的制作、内部授权等工作，并通过互联网络传送至开户银行，从而实现业务申请在银企间快速、安全传递。基本功能包括进口押汇、出口押汇、提货担保、打包放款、TT融资等。

　　网上国际结算查询通知业务

　　服务于在我行办理国际结算业务的跨国公司、工贸企业、外贸企业、三资企业等各类型企业。通过该服务，客户足不出户就可以通过互联网络快捷地查询本企业国际结算业务的办理情况，了解国外来证、到单、付款、收汇等最新结算业务信息。基本功能包括进口信用证、进口代收、出口信用证、出口托收、汇入汇款、汇出汇款、光票托收等。

　　电子商业汇票业务

　　ECDS是电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System）的简称。

　　电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关的服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。

　　电子商业汇票系统包括电子商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。